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財政部國庫署>財政部就兆豐國際商業銀行股份有限公司美國地區分行遭美國聯邦儲備理事會等裁罰案之說明
首頁    |    新聞快訊
兆豐國際商業銀行股份有限公司(下稱兆豐銀行)107年1月17日與美國聯邦儲備理事會(下稱FED)等美方金融監理機關簽署裁罰令支付2,900萬美元罰鍰,財政部就該案說明如下:
一、美國採金融雙重監理機制,本次FED係對兆豐銀行前次裁罰合意令前已存在同一類型缺失進行處分
美國金融監理採聯邦與州政府雙軌制,由聯邦及所在地州政府共同監理。2016年8月紐約州金融署(下稱NYDFS)對兆豐銀行紐約分行簽署裁罰合意令後,美國聯邦儲備銀行(下稱FRB)即以2016年6月30日等為查核基準日,對紐約分行、芝加哥分行及矽谷分行進行回溯金檢,查核結果對前開合意令前已存在同一類型制度缺失予以裁罰,實屬不同監理機關對同型缺失進行處分,並非該行於簽署上述合意令後新發生之缺失,亦無涉洗錢等不當情事,且FED裁罰令中亦認同兆豐銀行在NYDFS裁罰後推動公司治理、法令遵循及洗錢防制的改革決心及努力。
二、財政部積極督導兆豐銀行改善計畫如期如質執行
財政部為股權管理機關,兆豐銀行裁罰事件發生後,即核(薦)派兆豐金融控股股份有限公司及兆豐銀行董事長與總經理,全面改組兆豐銀行董事會,強化董事會監督功能,督導兆豐銀行就NYDFS裁罰缺失改善計畫如期如質確實執行。兆豐銀行張董事長及楊總經理於上任後,多次主動拜會FRB及分行所在地州政府金融監理機關充分溝通,並全面檢討防制洗錢與法令遵循作業、成立洗錢防制專責部門及相關委員會、建置洗錢防制資訊系統、聘任專責法遵人員、擴增法遵及洗錢防制人力、強化人員培訓等,據兆豐銀行表示,投入金額逾新臺幣10億元,對於提升該行法遵及洗錢防制機制,應有相當助益。
三、財政部精進股權管理作為
(一) 制度面
財政部於105年NYDFS裁罰事件後,即修正股權管理規範,增訂重大事件通報機制、強化董事及董事會督導責任及積極作為義務、加強公股代表考核成效等,本次公股代表依上開規定陳報FED金檢協商過程,財政部充分掌握重要進度,立即指示具體辦理方向,積極督導降低衝擊,該措施已發揮應有功能;發布「財政部持股金融事業機構董事會功能精進措施」,強化董事會功能;定期舉辦公司治理及防制洗錢相關講習會,俾提升公股代表專業能力,達防弊興利之效。
(二) 實務面
財政部高度重視公股銀行海外分行治理及法遵,於105年NYDFS裁罰事件迄今各季公股事業業務研討會,及105年至106年3次重要議題會議,強力督導公股代表董事長及總經理強化公司治理,提升內稽內控、洗錢防制及法令遵循等作業控管機制有效性,確實完成海外分行金檢缺失改善及深化人員專業訓練,及時更新法規動態,精進作業程序,與主管機關維持良好互動關係;對於各公股銀行通報重大事項,均即時研擬具體對策及指示方向,審慎妥處。財政部表示,此係長期性持續性工作,將持續督導公股事業落實執行。
四、督導公股銀行將法遵制度內化為組織文化
公股銀行為擴大營運利基,推動海外布局策略,其中兆豐銀行作為我國美元清算銀行及中央銀行海外代理行,對我國外匯業務推動甚具貢獻。財政部表示,近年國際防恐、反避稅及防制洗錢法規日益趨嚴,公股銀行基於政策及業務需要進行海外布局,面對海外金融監理日益嚴格趨勢,將持續督導公股銀行以法令遵循作為公司治理核心要務,內化為組織文化,從人及處事態度作起,落實至銀行經營之每一層面,以實際行動展現合規決心,遵循國際規範及實務作法,與時俱進,健全營運體質,達到永續經營目標。
 

聯絡人:羅組長幸榮
聯絡電話:(02)23228086